【2026】創投公司是什麼？創投是什麼？創投工作內容、投資模式一次看懂

創投公司是什麼？

創投公司，全名為「創業投資公司（Venture Capital）」。

其主要業務是募集投資人的資金，成立創投基金，再由專業投資團隊尋找具有成長潛力的新創企業進行投資，並陪伴企業發展，最後透過股權增值獲利。

創投投資的產業通常包括：

• 人工智慧（AI）
• 軟體服務（SaaS）
• 半導體
• 生技醫療
• 金融科技（FinTech）
• 綠能科技
• 電商平台
• 消費品牌
• 企業服務

由於新創企業通常仍在快速成長階段，因此創投承擔的投資風險相對較高，但若企業成功成長，也有機會獲得較高的投資報酬。

創投是什麼？

許多人搜尋「創投是什麼」，其實創投並不是銀行，也不是一般股票投資。

創投的核心概念包括：

• 投資未上市公司
• 取得企業股權
• 長期陪伴企業成長
• 協助後續募資
• 提供策略與經營建議
• 透過退出機制（Exit）實現投資收益

所謂退出機制，常見方式包括：

• 公司上市（IPO）
• 被大型企業併購（M&A）
• 股權出售給下一輪投資人
• 創辦人買回股份

因此，創投真正投資的是企業未來的成長潛力，而非短期獲利能力。

創投公司如何運作？

一般創投公司的運作流程可分成六個階段：

第一階段：募集基金

創投公司向法人、企業、政府基金、高資產人士等募集資金，成立投資基金。

基金通常具有一定投資期間，例如 8 至 10 年。

第二階段：尋找投資標的

投資團隊持續接觸：

• 新創公司
• 加速器
• 育成中心
• 創業競賽
• 技術團隊
• 大學研究團隊

並篩選符合投資方向的企業。

第三階段：盡職調查

若公司具備投資潛力，創投會深入調查：

• 商業模式
• 市場規模
• 財務狀況
• 法律風險
• 技術能力
• 團隊背景
• 股權架構

這也是決定是否投資的重要階段。

第四階段：完成投資

雙方完成：

• 投資條件協商
• 股權比例
• 董事席次
• 投資契約

之後正式投資。

第五階段：投後管理

投資完成並非結束，而是開始。

創投通常會持續協助企業：

• 商業策略
• 招募人才
• 尋找合作夥伴
• 後續募資
• 海外拓展
• 公司治理

因此不少創投都會派董事或觀察人參與公司治理。

第六階段：退出投資

待企業成熟後，透過上市、併購或股權交易退出投資，完成整個投資循環。

圖▲ 創投團隊評估新創企業投資計畫（圖／ChatGPT）

創投工作內容有哪些？

不少人想投入 VC 產業，都會搜尋「創投工作內容」。

依不同職位，工作內容也有所不同。

投資分析（Investment Analyst）

主要負責：

• 蒐集產業資訊
• 市場研究
• 財務分析
• 公司估值
• 製作投資報告
• 協助盡職調查

這通常是創投產業最常見的入門職位。

投資經理（Investment Manager）

除了分析之外，也負責：

• 接觸創業團隊
• 評估商業模式
• 與創辦人洽談
• 規劃投資架構
• 管理投資組合

投後管理（Portfolio Management）

投資後協助企業：

• KPI 建立
• 營運改善
• 人才媒合
• 下一輪募資
• 海外市場拓展

基金管理（Fund Management）

包含：

• 基金績效管理
• 投資人關係（IR）
• 法遵管理
• 基金行政
• 財務管理

因此，創投工作並非每天都在看財報，而是需要結合金融、產業研究、商業策略與人際溝通能力。

創投公司、天使投資人、一般投資公司、企業貸款與群眾募資有何不同？

許多創業者容易混淆不同資金來源，實際上它們的目的、風險承擔方式及合作模式皆不同。

表▲ 創投、投資、企業貸款、群募公司比較

創業者應依公司目前所處階段、資金用途及未來發展方向，選擇最適合的資金來源，而不是單純比較哪一種資金取得速度最快。

新創募資前，也要做好企業資金規劃

不少新創公司在接觸創投之前，仍需要先解決營運週轉、應收帳款回收或短期資金缺口等問題。如果公司尚未達到創投投資階段，過早募資反而可能因估值偏低而稀釋股權。

此時可先透過 Bznk 必可 評估適合企業現況的資金規劃，例如企業週轉、應收帳款管理、票據管理及其他合法資金媒合方案，協助企業在正式向創投募資前，維持營運穩定與財務彈性。

當企業具備更成熟的商業模式、穩定營收及成長數據後，再進一步接觸創投，通常也更有助於提升募資成功率與談判空間。

立即評估適合企業的營運資金方案

台灣創投公司名單與台灣創投公司排名怎麼查？

不少創業者在搜尋「台灣創投公司名單」、「台灣創投公司排名」時，希望找到最值得合作的投資機構。然而，目前並沒有政府或公信力機構公布一份官方排名，因此網路上若出現「台灣創投公司排名 Top 10」等內容，應先確認其評比依據，而非直接採信。

相較於追求排名，更建議從公開資訊與投資紀錄評估創投公司的適合程度。

如何查詢台灣創投公司名單？

可透過以下公開管道蒐集資訊：

• 台灣創業投資公會相關會員資訊
• 國家發展基金投資相關公開資料
• 新創加速器與育成中心合作名單
• 創投公司官方網站
• 創業競賽與 Demo Day 公開投資機構
• 新聞稿與投資公告

透過上述資料，可以了解各家創投主要投資的產業、投資階段及過往投資案例。

台灣創投公司排名應如何判斷？

由於沒有統一排名，建議可從以下面向綜合評估：

• 是否具有長期投資紀錄
• 過往成功投資案例數量
• 是否投資過知名新創企業
• 專注投資產業是否符合自身公司
• 是否具備國際資源
• 是否能提供投後管理服務
• 創辦人及投資團隊背景
• 是否有持續募集新基金

創業者最重要的是找到「適合自己的創投」，而非一味追求市場知名度最高的投資機構。

創投公司有哪些？應該如何評估是否適合合作？

當搜尋「創投公司有哪些」時，不妨先將創投依投資方向分類，而不是只記公司名稱。

常見分類包括：

政府或公股支持創投

通常著重扶植新創、生技、科技及策略性產業，投資方向較符合國家產業政策。

企業創投（Corporate Venture Capital，CVC）

由大型企業成立的創投部門，除了投資報酬，也希望與新創建立策略合作，例如技術整合、供應鏈合作或市場拓展。

民間創投基金

以專業基金管理團隊為主，投資彈性較高，涵蓋軟體、AI、FinTech、生醫、消費品牌等多元產業。

國際創投

部分海外創投亦會投資台灣新創，特別是具有全球市場潛力或跨國發展能力的團隊。

因此，比起詢問「哪一家最好」，更重要的是了解創投是否熟悉你的產業、市場與發展階段。

創投常見疑問解析

創投是不是薪水很高？

不一定。

入門分析師與資深投資經理的薪資差異相當大，不同基金規模、公司制度及績效獎金也會影響整體收入。

金融背景比較容易進入創投嗎？

金融、會計、法律、管理顧問及科技產業背景都具有優勢，但近年具有 AI、軟體、半導體、生技等專業背景的人才也愈來愈受到重視。

創投工作是不是每天都在看財報？

並非如此。

除了財務分析之外，創投更重視：

• 產業研究
• 商業模式分析
• 創業團隊交流
• 投資談判
• 公司治理
• 投後管理

因此需要跨領域能力，而不只是財務專長。

如何辨識創投公司詐騙？

近年也有人搜尋「創投公司詐騙」，主要原因是部分不肖業者利用「投資」、「創投」、「海外基金」等名義吸引創業者。

真正的創投公司通常不會在正式投資前，以各種名目要求支付高額費用。

若遇到以下情況，建議提高警覺：

• 要求先支付高額保證金或手續費
• 保證一定會投資
• 保證企業一定上市
• 宣稱百分之百募資成功
• 無法提供正式公司資料
• 查不到過往投資案例
• 合約內容不透明
• 一再要求支付顧問費才能安排投資

創業者可先查詢公司登記資訊、官方網站、過往投資紀錄及公開新聞，必要時也可請律師協助審閱投資契約，以降低合作風險。

新創尋找創投前的準備

許多創業團隊認為，只要有好點子就能找到創投，但實際上，投資人更重視企業是否具備可持續成長的能力。

建議在正式接觸創投前，先完成以下準備：

• 明確的商業模式
• 市場規模分析
• 完整財務預估
• 營收與成長數據
• 股權架構整理
• 公司治理制度
• 商業計畫書（Pitch Deck）
• 募資用途說明
• 核心團隊介紹
• 未來三年至五年的發展規劃

若企業仍處於產品驗證或營運初期，也可先透過其他資金方式支應發展，再規劃後續股權募資。

圖▲ 新創企業與創投洽談募資及資金規劃（圖／ChatGPT）

結論：善用創投放大成長

創投公司並非單純提供資金，而是透過股權投資、產業資源、經營輔導及投後管理，協助具有成長潛力的新創企業加速發展。

無論是想投入創投產業、了解創投公司薪水，或是準備向創投募資，都應先建立對創投運作模式的完整認識。

同時，也建議創業團隊依據企業所處階段，評估天使投資人、創投、企業貸款或群眾募資等不同資金來源，選擇最符合需求的發展策略。

常見問題（FAQ）

Q1：創投公司是什麼？

創投公司是專門投資高成長潛力新創企業的投資機構，主要透過取得股權，陪伴企業成長並分享未來增值成果。

Q2：創投與一般投資公司有什麼不同？

創投主要投資未上市的新創企業，而一般投資公司可能投資股票、債券、不動產或其他金融商品，投資範圍較廣。

Q3：創投工作內容有哪些？

包含產業研究、投資分析、盡職調查、投資談判、投後管理及基金管理等工作。

Q4：創投公司薪水高嗎？

薪資會依職位、公司規模、基金績效及個人經驗而有所不同，通常固定薪資搭配績效獎金。

Q5：台灣創投公司排名有官方版本嗎？

目前沒有官方排名，建議依公開投資紀錄、投資產業、團隊背景及投後管理能力等面向綜合評估。

Q6：如何查詢台灣創投公司名單？

可參考創投公會、政府公開資料、創投官方網站、新創活動及公開投資案例等資訊。

Q7：創投公司會要求還款嗎？

一般創投採股權投資，不屬於借貸，因此通常沒有定期還款機制，但會依投資契約享有相應股東權益。

Q8：如何避免遇到創投公司詐騙？

應查詢公司登記、投資紀錄及公開資訊，若要求先支付高額費用、保證投資成功或合約內容不透明，都應提高警覺。

Q9：新創什麼時候適合找創投？

通常在產品已有市場驗證、商業模式明確、具備成長數據及未來擴張需求時，更適合向創投募資。

Q10：企業尚未適合創投投資，可以先採用哪些方式？

可依企業需求評估營運週轉、應收帳款管理、企業貸款或其他合法資金規劃方案，待營運更成熟後再規劃股權募資。

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