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募資不用釋出股權?Clearco如何用協助新創節省募資流程

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所有資金都有成本,特別對於新創而言,募資時釋出的股權經常是業主說不出的痛。對創投而言,其目的為創造自有資金或代管資金的最大財務收益,同時協助新創企業快速成長;與此同時,對於IRR要求平均在20%-30%的創投來說,與新創以資金換股權為必要之事。但對於同需要資金,又不希望稀釋太多股份的業主而言,這可是個頭痛問題,Clearco的出現,讓新創既能獲得資金,又不需再所有權上讓步,因此在這幾年內快速崛起。

創立於2015年的Clearco為一家金融科技為本體的創投。這家加拿大新創的創辦人Andrew D'Souza與Michele Romanow深知新創募資的痛點。特別的是,Clearco投資對象以電商新創為主,且投資範圍遍及北美、歐洲與澳洲。公司至今已協助45,000家以上電商企業募得30億台幣以上的資金,根據公司調研指出,這些新創成長速度為透過一般創投投資的兩倍。新創在其SaaS平台上僅需輸入公司資料,並可在20分鐘內完成投資意向書(Term-sheet),爾後快速取的成長資金,這究竟如何辦到的?

圖、Clearco創辦人Andrew D'Souz(左)與Michele Romanow(右) | 資料來源:Clearco


Clearco不以股權作為交換的原因與其營收模式有關,公司從的投資產品「ClearAngel」從被投公司的營收的2%獲取現金報酬,由於被投公司為電商產業新創,公司已讀有演算法可快速針對該新創的營運、財務、供應鏈與競爭概況,以及產業資料進行多方比對,透過分析第一方與第三方資料快速審核(KYC)是否投資該公司,根據其投資紀錄,新創獲投金額從3萬台幣至3億台幣皆有。那麼公司的資金來源為何?除了創辦團隊提供部分自有資金外,Clearco也與部分天使投資人合作,這些合作對象多半已擁有大筆自有資金,比起群募,這比較像是私募的模式,在節省投資審核流程的前提下幫助企業快速成長。

圖、Clearco運用演算法快速審核投資流程 | 資料來源:Clearco


當然,除募資以外,公司也善用創投的牽線與顧問能力,團隊提供電商經營一切必備資源,從目標設立、行銷策略、廣告投放機制設立、客群分析到物流倉儲一手包辦。

當然,這樣的模式也並非全無缺點,其中被詬病之一就是只有電商新創得以募資,由於電商產業為輕資本、高風險高報酬之行業,商模也較易了解,對Claerco而言的審核成本、投資變數設定較為容易,合作的天使投資人也多有電商投資經驗,這雖形成一種專精模式(boutique),但許多需要募資的其他產業新創則較為困難;此外,需要設立廠商、較大設備資本支出之公司也不適用於Clearco。另外,其收費模式是4年營業額的2%,雖然減去煩冗的投資意向書與股權稀釋,但對營運體質較不佳的業者而言,營收的2%也是極大負擔。


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作者簡介:Howie Su
產業分析師,熱愛前瞻技術與科技產業,曾服務於家族辦公室的投資研究單位,對於商業觀測、趨勢演進與財務併購具濃厚興趣。愛貓,亦愛浮潛與跳傘。

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